Política KYC

1. Propósito

Esta Política KYC describe los procedimientos para el registro de usuarios, la verificación de identidad, el cumplimiento de la edad legal, la gestión de cuentas y las medidas contra el blanqueo de capitales (AML) para todos los clientes de la Compañía. La política está diseñada para garantizar el cumplimiento de las leyes y requisitos regulatorios aplicables.

2. Jurisdicciones restringidas/prohibidas

La Compañía no acepta registros ni permite la participación de personas ubicadas en jurisdicciones donde el juego en línea esté prohibido o restringido por ley. La Compañía mantiene una lista de dichas jurisdicciones y bloqueará el acceso desde estas ubicaciones. Se requiere que los clientes confirmen su país de residencia durante el registro, y la Compañía se reserva el derecho de solicitar un comprobante de ubicación en cualquier momento. Las cuentas que infrinjan este requisito serán cerradas y todos los fondos asociados podrán ser confiscados.

3. Identificación y verificación de clientes

Para registrarse como jugador, una persona debe:
● Registrarse personalmente y enviar una solicitud de registro.
● Proporcionar la siguiente información:
○ Fecha de nacimiento e identificación válida que demuestre que la persona es mayor de dieciocho (18) años o la edad legal de mayoría de edad en su jurisdicción.
○ Copia de un pasaporte válido u otra identificación emitida por el gobierno.
○ Comprobante de domicilio (p. ej., factura de servicios públicos, extracto bancario).
○ Nombre y apellidos.
○ Dirección residencial completa.
○ Dirección de correo electrónico válida. La Compañía puede solicitar documentación adicional y realizar verificaciones complementarias para validar la información proporcionada. Las cuentas pueden ser suspendidas hasta que se reciba información satisfactoria.

4. Diligencia debida reforzada (EDD) para clientes de alto riesgo

La Compañía aplica medidas de Diligencia Debida Reforzada en los siguientes casos:
● Clientes identificados como de alto riesgo según los criterios de evaluación de riesgos (p. ej., país de origen, patrones de transacciones, ocupación).
● Clientes que realizan transacciones grandes o inusuales.
● Clientes con estructuras de propiedad complejas. Las medidas de EDD incluyen, entre otras:
● Obtención de documentos de identificación adicionales.
● Verificación del origen de los fondos y/o del origen del patrimonio.
● Realización de revisiones en medios adversos y listas de sanciones.
● Monitoreo continuo de la actividad de la cuenta.

5. Personas con exposición política (PEP)

La Compañía identifica y aplica un escrutinio adicional a las Personas con Exposición Política (PEP), a sus familiares y a sus allegados. Las PEP están sujetas a medidas de EDD, que incluyen:
● Verificación de identidad reforzada.
● Comprobaciones detalladas del origen de los fondos y del origen del patrimonio.
● Aprobación de la alta dirección antes de establecer o continuar una relación comercial.

6. Transacciones grandes o inusuales

La Compañía monitorea todas las transacciones en cuanto a su monto, frecuencia y patrón. Cualquier transacción grande o inusual está sujeta a revisión y puede desencadenar procedimientos de EDD. Los ejemplos incluyen:
● Transacciones individuales o acumulativas que superen un umbral establecido.
● Transacciones inconsistentes con el perfil conocido del cliente.
● Movimiento rápido de fondos hacia y desde las cuentas. Dichas transacciones pueden ser reportadas a las autoridades pertinentes según lo exija la ley.

Comprobaciones del origen de los fondos y del origen del patrimonio

Cuando corresponda, la Compañía solicitará información y documentación de respaldo para verificar el origen de los fondos y/o el origen del patrimonio, especialmente para clientes de alto riesgo, PEP o en caso de transacciones grandes o inusuales. Los documentos aceptables incluyen extractos bancarios, recibos de nómina, registros de propiedad de empresas u otras pruebas que se consideren apropiadas.

8. Verificación de edad y gestión de cuentas

La Compañía suspenderá las cuentas si no puede verificar que el cliente haya alcanzado la edad legal permitida. Si se descubre que un cliente es menor de edad, la cuenta será cerrada, las transacciones serán anuladas y los fondos devueltos según la política. Cualquier ganancia acumulada siendo menor de edad será confiscada.

9. Información falsa o engañosa

Si se descubre que la información proporcionada por un cliente es falsa, incompleta, inexacta o engañosa, la Compañía puede cerrar la cuenta de inmediato, cancelar todos los fondos y tomar las medidas adicionales que sean necesarias.

Plazos de revisión de documentos

Los documentos de KYC serán revisados dentro de los 30 días hábiles a partir de la fecha en que se proporcionen todos los documentos solicitados.